Eliminan restricciones en cuentas en dólares: ¿Qué cambios introdujo el BCRA?

El Banco Central decidió levantar una serie de regulaciones que afectaban las cuentas en dólares, con el objetivo de facilitar el blanqueo de capitales que está impulsando el Gobierno.

Entre las medidas adoptadas, se eliminó la posibilidad de rechazar una transferencia en dólares bajo sospecha de violación de las normas cambiarias. Antes, los bancos tenían la facultad de bloquear una operación si consideraban que la transacción incumplía las disposiciones vigentes sobre la compra de divisas extranjeras.

Además, la entidad monetaria anuló ciertas normativas dentro del marco de “Conozca a su cliente”, que exigía a los bancos identificar y monitorear los movimientos de cada depositante para prevenir el lavado de dinero.

En este sentido, el BCRA resolvió que los bancos ya no estarán obligados a tomar “recaudos especiales previos a la ejecución de una transferencia, como parte de la política para minimizar riesgos”.

Cuáles son los cambios, punto por punto

A partir de ahora, las entidades bancarias ya no deberán cuestionar operaciones relacionadas con los siguientes tres escenarios:

• Cuentas de destino que no hayan sido previamente vinculadas por quien origina la transferencia, ya sea mediante cajeros automáticos, en la sede del banco o a través de cualquier otro mecanismo que la entidad considere adecuado.
• Cuentas de destino que no tengan más de 180 días de antigüedad desde su apertura.
• Cuentas que no hayan tenido movimientos de depósitos o extracciones en los 180 días anteriores a la fecha en que se ordene la transferencia inmediata.

Estas modificaciones buscan simplificar las operaciones en dólares y apoyar las estrategias de blanqueo de capitales, eliminando barreras que anteriormente complicaban las transferencias internacionales. De esta manera, el gobierno de Javier Milei cumple en derogar regulaciones que entorpecían la libre circulación de divisas en el sistema bancario argentino, normas y decretos sancionados bajo el anterior gobierno de Alberto Fernández y la dirección del BCRA de Miguel Ángel Pesce.