Wealth Management: ¿De qué se trata?

Conforme pasan los años, las personas acumulan ahorros, propiedades, y distintos tipos de bienes que finalmente conforman su patrimonio personal. A medida que va incrementando este valor, se vuelve más complejo conformar una estrategia correcta que nos lleve a mantener o hacerlo crecer de una manera eficiente.

El término Wealth Management se traduce del inglés como gestión del patrimonio. Se utiliza para referirse al servicio que busca acompañar, asesorar y realizar recomendaciones a los clientes, para cumplir metas de vida a través de la gestión adecuada de sus inversiones.

Este servicio financiero es una aproximación diferente al asesoramiento normal, porque toma en cuenta aspectos personales a la hora de hacer estrategias o planes de inversión. Se analizan múltiples aspectos como los objetivos, perfil de riesgo, horizonte y la forma en que las personas pueden reaccionar ante el riesgo por lo que estos y otros tantos factores lo vuelven un servicio totalmente personalizado.

Quienes nos dedicamos a la gestión patrimonial, buscamos construir soluciones personalizadas dirigidas a alcanzar las necesidades particulares de cada cliente. Cada persona es diferente, y por ende, tiene objetivos diferentes. Además, tanto las personas como sus objetivos y la tolerancia al riesgo, pueden cambiar a lo largo del tiempo. Un cliente simplemente puede querer mantener el valor de su patrimonio, mientras que otro puede querer incrementarlo lo más posible con un objetivo determinado en un horizonte pactado. 

Hay diferencias claras entre un servicio de asesoramiento habitual dirigido al público retail y el servicio Wealth Management:

• Objetivos: son integrales teniendo en cuenta el conjunto de bienes y vida del asesorado. El servicio habitual suele privilegiar exclusivamente la rentabilidad del monto administrado. 
• Tipo de gestión: totalmente personalizado y orientado a los objetivos del cliente. Se utiliza cualquier activo o estrategia posible de acuerdo a lo requerido según cada situación. Se busca mantener la eficiencia impositiva. Normalmente en un servicio retail la gestión es pasiva y está estandarizada. 
• Inversiones: Dinámicas, al ser personalizadas se puede tener una cartera estática que busque invertir a largo plazo o una cartera totalmente cambiante que busque maximizar rendimientos operando de acuerdo al perfil del cliente. 

Un aspecto importante también es que al tener un asesor financiero a disposición, un cliente puede tomar estrategias o acceder a activos que normalmente no hubiera accedido por falta de conocimiento, de tiempo o porque no los conocía. Una parte importante del asesoramiento es encontrar el activo o conjunto de activos adecuado para cada cliente que puede incluir incluso abrir una cuenta en Estados Unidos para así tener no solo inversiones locales, sino también internacionales manteniendo parte del capital en un broker en el exterior como Bull Market Securities. 

¿Hacia quién va dirigido el servicio Wealth Management?

Tiene como público objetivo un cliente que posee un patrimonio elevado, pero también personas que han alcanzado un ahorro moderado y pretenden incrementarlo con un servicio totalmente personalizado. 

Por ello, este servicio se aplica para distintos tipos de personas y perfiles, como dueños de negocios, emprendedores y profesionales, a los que sus ingresos les dan la posibilidad de construir un patrimonio.

Pero sobre todo, Wealth Management es un servicio dirigido a quienes buscan alcanzar un objetivo, ya sea personal o familiar, como el crecimiento del patrimonio, alcanzar alguna meta en particular o el retiro. Para lograr todos estos propósitos existe una estrategia personalizada y un plan que toma en cuenta las características de cada persona.

Si estás interesado en alcanzar un objetivo te recomendamos acercarte al equipo Wealth Management de Bull Market Brokers donde administramos desde 100.000 USD y te ayudaremos a alcanzar tus propósitos, mediante una atención personalizada y que se ajuste a tus necesidades.