Cuál es el tope de dinero que se puede transferir sin alertar a ARCA
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) aplicará nuevos criterios de supervisión en billeteras virtuales, donde los usuarios deberán justificar el origen de sus fondos en determinadas transacciones.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), anteriormente conocida como AFIP, implementó nuevos criterios de supervisión para las transacciones en billeteras virtuales que comenzaron a regir en febrero de 2025.
Este nuevo marco normativo establece límites específicos que obligan a los usuarios a justificar el origen de sus fondos en ciertos casos. De acuerdo a la normativa, cualquier usuario que utilice billeteras virtuales debe estar atento a distintos montos.
También se supervisarán los saldos finales en cuentas bancarias o billeteras virtuales que excedan los $1.000.000 al cierre del mes. En cuanto a las transacciones que impliquen moneda extranjera, criptomonedas o activos digitales, ARCA destacó la importancia de realizar la conversión a su equivalente en pesos argentinos cuando sea necesario.
Si un movimiento financiero supera los montos establecidos, ARCA puede iniciar una investigación para verificar el origen de esos fondos. Este proceso consta de tres etapas: la revisión de los movimientos financieros del usuario, la solicitud de documentación que respalde la legalidad del dinero y, si no se justifica correctamente, la posibilidad de cerrar la cuenta o generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
Para evitar complicaciones, se aconseja a los usuarios que mantengan documentación que respalde sus transacciones. Esto incluye boletas de compra y venta, recibos de sueldo o jubilación, constancias de monotributo, facturas recientes y certificados de fondos emitidos por contadores públicos.
También hay acciones que los usuarios deben evitar para no ser objeto de auditorías o bloqueos de cuentas. Por ejemplo, mover montos por encima de los límites establecidos sin justificación puede provocar revisiones.
Además, se recomienda llevar un registro adecuado de las transferencias, incluso si se trata de movimientos entre cuentas del mismo dueño. Otro punto que aconsejan tener en cuenta es responder a los requerimientos de la entidad financiera de manera oportuna, ya que ignorar estas solicitudes puede derivar en reportes sospechosos ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
