3 carteras de Cedears para 2023

Esta semana la FED subió la tasa de interés 25bp, en concordancia con lo que esperaba el mercado. Para los próximos meses se espera que la FED siga subiendo las tasas de interés, pero a un ritmo inferior al actual. Este descenso gradual en la velocidad de suba de tasas es una buena noticia para el mercado.

En el informe BDI de fin de año y la última nota que hicimos el año pasado para este medio de noticias, mostrábamos el siguiente gráfico de expectativas futuras de subas de tasas, el cual se viene cumpliendo según lo que pronosticamos.

Esta desaceleración del ritmo de suba de tasas, llegaría a un pico máximo de tasas de interés para los meses de mayo y junio. Como el mercado siempre se anticipa, comentábamos que la suba de las acciones la podíamos comenzar a ver 3 o 4 meses antes de llegar al pico máximo de tasas. Es decir, entre enero y febrero 2023. Hasta la fecha este pronóstico se cumplió, y todos los mercados reaccionaron positivamente.

Suponiendo que este escenario favorable se mantenga en los próximos meses, les dejamos las 3 carteras de Cedears BDI que elaboramos a fin de año, para los distintos perfiles de riesgo.

Cartera de Cedears BDI Conservadora

La cartera BDI conservadora esta ideada para aquellos inversores de largo plazo que priorizan resguardar su capital en empresas de alta capitalización, bajo Beta, y altos dividendos. Esta cartera está diversificada en diferentes sectores y países. Está compuesta por los cedears con dividendos más altos del mercado. Tiene un retorno anual solo de dividendos del 8,45% en usd.

Durante el mes de enero esta cartera obtuvo un rendimiento en dólares del 9,35% y en pesos del 28,5%.

Otras opciones de Cedears de bajo Beta y altos dividendos son: Cisco (dividendo 4%), Ford (dividendo 4,5%), HD (dividendo 2,5%).

Cartera Cedears BDI Balanceada

La cartera BDI Balanceada esta ideada para inversores de largo plazo, riesgo medio, y que buscan empresas blue chips, líderes, con alto market share, poca deuda y perspectivas de crecimiento. Esta cartera esta diversificada en diferentes sectores (bancario, energía y tecnológico). 

Durante el mes de enero esta cartera obtuvo un rendimiento en dólares del 16,43% y en pesos del 35%. 

También recomendamos un rebalanceo e incorporar un mix de ETFs para minimizar riesgo y volatilidad de cartera y asegurar estos altos rendimientos

• 70% ETF SPY 
• 15% ETF DIA 
• 15% ETF EEM

Cartera Cedears BDI Agresiva

La cartera BDI Agresiva esta ideada para inversores de mediano y largo plazo y alto riesgo. El objetivo es encontrar empresas que se encuentren por debajo de su valor intrínseco.

Durante el mes de enero esta cartera obtuvo un rendimiento en dólares del 34% y en pesos del 57%.

Hubo 3 empresas con rendimientos del 50% en usd en un mes (META, DESP, MELI). Recomendamos salir de estas e empresas, por lo menos vender el 50% ya ganado, e incorporar:

• Perfiles agresivos 100% empresas relacionadas al mundo crypto y Blockchain: Bitfarms, HUT 8 Mining, SI, COIN, Paypal. Esto solo para perfiles ultra arriesgados.
• Perfiles agresivo-moderados otras empresas Blue Chips como: Microsoft, American Expres, y J&J.
•  También recomendamos incorporar un mix de ETFs para minimizar riesgo de cartera y asegurar estos altos rendimientos:
•  70% ETF QQQ y 30% ETF SPY