Cámara Argentina de Fintech propone pautas para regular bitcoin

La Cámara Argentina de Fintech publicó un documento donde incluye una serie de puntos importantes que el organismo cree que son importantes para una eventual regulación de Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas. El informe destaca que las reglas en el país, deben encuadrarse con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

De acuerdo con el texto publicado, "una regulación del mercado argentino de servicios con bitcoin y otras criptomonedas requiere la creación de una ley nacional". Es por ello que desarrollaron una propuesta de lineamientos que, según creen, son fundamentales para que los prestadores de este tipo de servicios puedan tener claridad en cuanto a sus obligaciones, responsabilidades y facultades.

Entre los objetivos de su propuesta señalan que un futuro reordenamiento regulatorio permita capitalizar las oportunidades globales del sector, atraer inversiones, e impedir actividades ilícitas. Especialmente, las estipuladas en la normativa PLAFT (Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo), dictadas por el GAFI.

Cámara Argentina de Fintech prefiere evitar calificaciones desfavorables del GAFI

La Cámara de Fintech destaca que es necesario tener en cuenta que Argentina es miembro pleno del GAFI. En su opinión, "resulta estratégico cumplir con las recomendaciones formuladas por este organismo para evitar resultados adversos en revisiones y supervisiones".

Según indicaron, sería inminente que el GAFI supervise la implementación de los nuevos requisitos en Argentina, ya que estaba previsto para 2020, pero debió suspenderse por la pandemia de COVID-19.

Lo anterior implica que la UIF vigilaría que los exchanges de bitcoin y otras criptomonedas en Argentina implementen prácticas «conoce a tu cliente» (KYC), monitoreen, registren y reporten operaciones, e implementen un sistema de PLAFT, entre otras obligaciones que exige el GAFI.

Otros lineamientos resaltados por la Cámara Argentina de Fintech, se enfocan en el reconocimiento expreso de la legalidad de la industria de activos virtuales en ese país, el establecimiento de un registro para prestadores de servicios de bitcoin y otras criptomonedas (también recomendado por el GAFI) y el deber de confidencialidad homologado con el "secreto bancario".

Comunidad de Bitcoin crítica las propuestas

Organizaciones como Coin Center, un centro de investigación enfocado en políticas públicas sobre las criptomonedas, han señalado deficiencias fundamentales en la guía del GAFI.

Coin Center advirtió a finales de octubre que varias de las definiciones de la guía podrían "tener graves implicaciones para los derechos humanos". Incluso, después de la actualización del documento, los investigadores creen que los legisladores de los países miembros tendrían dificultades para fijar límites claros en la regulación de las criptomonedas, si toman como base la guía del GAFI.